Odluka o terminskom planu obračuna preko međubankovnih platnih sustava
NN 14/2002 (13.2.2002.), Odluka o terminskom planu obračuna preko međubankovnih platnih sustava
Hrvatska narodna banka
360
Na temelju članka 39. stavka 2. pod i) Zakona o Hrvatskoj narodnoj banci
(»Narodne novine«, broj 36/2001) i članka 44. stavka 1. točke 7. Zakona o platnom
prometu u zemlji (»Narodne novine«, broj 117/2001) guverner Hrvatske narodne
banke donio je
ODLUKU
o terminskom planu obraČuna preko
meĐubankovnih platnih sustava
Članak 1.
Obračun platnih transakcija preko Hrvatskog sustava velikih plaćanja i
preko Nacionalnog klirinškog sustava obavlja se u tijeku obračunskog dana.
Obračunski dan iz stavka 1. ovoga članka svaki je radni dan u tjednu od
ponedjeljka do petka.
Članak 2.
Obračunski dan Hrvatskog sustava velikih plaćanja počinje u 7.30 sati i
traje do 16.45 sati tekućega radnog dana.
Obračun platnih transakcija u tijeku obračunskog dana obavlja se prema
Dnevnom terminskog plana obračuna preko HSVP-a, koji je dan u Prilogu 1 i
sastavni je dio ove odluke.
Članak 3.
Obračunski dan Nacionalnoga klirinškog sustava počinje u 17.15 sati
prethodnoga radnog dana i traje do 17.15 sati tekućega radnog dana.
Obračun platnih transakcija u tijeku
obračunskog dana obavlja se prema Dnevnom terminskog plana obračuna preko
NKS-a, koji je dan u Prilogu 2 i sastavni je dio ove odluke.
Članak 4.
Ova odluka stupa na snagu osmog dana od dana
objave u »Narodnim novinama«, a primjenjuje se od 1. travnja 2002.
O.br: 24-020/01-02/ŽR
Zagreb, 31. siječnja 2002.
Guverner
Hrvatske narodne banke
dr. Željko Rohatinski, v. r.
Prilog 1
|
DNEVNI TERMINSKI PLAN OBRAČUNA PREKO
HSVP-a |
||
|
07.30 |
Početak rada |
|
|
·
Otvaranje HSVP-a ·
Izvršavanje prije zadanih plaćanja pod datumom tekućega obračunskog
dana |
||
|
07.30 - 15.15 |
Redovno poslovanje |
|
|
Banka: ·
podmiruje obveze prema HNB-u: - povrat lombardnog kredita - povrat sredstava po repo aranžmanu - povrat drugih obveza prema HNB - izdvajanje obvezne pričuve po
obračunu ·
obavlja plaćanja u svrhu podizanja gotovog novca - prenosi sredstva u
HNB na odgovarajući račun gotovinskog centra ·
obavlja ostala plaćanja u odnosu s HNB ·
obavlja povrat prekonoćnih kredita ·
obavlja ostala međubankovna plaćanja HNB: ·
obavlja plaćanja u svrhu povrata obvezne pričuve po obračunu ·
obavlja ostala plaćanja s osnova provođenja mjera monetarne politike ·
obavlja plaćanja po osnovi pologa gotovog novca banaka u HNB ·
oavlja ostala međubankovna plaćanja |
||
|
07.45 - 08.30 11.30- 12.30 |
Izdvajanje sredstava -
promjena limita u NKS-u |
|
|
·
Banka obavlja plaćanje radi povećanja limita u NKS-u - prenosi
sredstva u HNB na izdvojeni račun za pokriće obračuna iz NKS-a |
||
|
14.00 - 14.45 |
Međubankovno trgovanje Izdvajanje sredstava -
promjena limita u NKS-u |
|
|
·
Međubankovno trgovanje ·
HNB odobrava lombardni kredit na zahtjev banke ·
Banka obavlja povrat lombardnog kredita ·
Banka obavlja plaćanje radi povećanja limita u NKS-u - prenosi
sredstva u HNB na izdvojeni račun za pokriće obračuna iz NKS-a |
||
|
15.30 - 15.45 |
Namirenje neto pozicije s
obračunskih računa u NKS-u na računima za namiru sudionika u HSVP-u |
|
HNB: ·
provodi namirenje konačnih neto pozicija s obračunskih računa u NKS-u
na računima za namiru sudinika u HSVP-u ·
prenosi sredstva s računa izdvojenih sredstava u HNB za pokriće
obračuna iz NKS-a na račune za namiru banaka |
|
|
15.45 - 16.30 |
Međubankovno trgovanje Izdvajanje sredstava -
određivanje limita u NKS-u za slijedeći radni dan |
|
·
Međubankovno trgovanje ·
HNB odobrava lombardni kredit na zahtjev banke ·
Banka obavlja povrat lombardnog kredita ·
Banka obavlja plaćanje u svrhu određivanja limita u NKS-u za
slijedeći radni dan - prenosi sredstva u HNB na izdvojeni račun za pokriće
obračuna iz NKS-a ·
Banka obavlja plaćanje u svrhu podizanja gotovog novca - prenosi
sredstva u HNB na odgovarajući račun gotovinskog centra |
|
|
16.30 - 16.45 |
Kraj rada |
|
·
Banka dobiva izvješće o stanju i izvršenim plaćanjima na njezinu
računu za namiru ·
Zatvaranje HSVP-a |
|
Prilog 2
|
DNEVNI TERMINSKI PLAN OBRAČUNA PREKO NKS-a |
|||||
|
O B R A Č U N S K I D A N od 17.15 sati prethodnoga radnog dana (T-1) do 17.15 sati tekućega
radnog dana (T0) |
|||||
|
I. OBRAČUNSKI CIKLUS od 17.15 T-1 do 8.30 T0 |
II. OBRAČUNSKI CIKLUS od 8.30 T0 do 12.30 T0 |
III. OBRAČUNSKI CIKLUS od 12.30 T0 do 17.15 T0 |
|||
|
Vrijeme |
Opis posla |
Vrijeme |
Opis posla |
Vrijeme |
Opis posla |
|
|
Početno stanje na obračunskim računima je 0 |
|
Početno stanje na obračunskim računima je saldo
obračuna iz prvog ciklusa |
|
Početno stanje na obračunskim računima je saldo
obračuna iz drugog ciklusa |
|
od 17.15 do 06.00 |
NKS prima transakcije za obračun |
od 06.00 do 11.30 |
NKS prima transakcije za obračun |
od 11.30 do 14.00 |
NKS prima transakcije za obračun |
|
od 06.00 do 08.30 |
NKS završava obračun i obavještava HNB i sudionike
o rezultatima obračuna |
od 11.30 do 12.30 |
NKS završava obračun i obavještava HNB i sudionike
o rezultatima obračuna; |
u 14.00 |
NKS obustavlja prijam transakcija |
|
HNB mijenja limite |
|||||
|
od 07.45 do 08.30 |
HNB mijenja limite |
|
od 14.00 do 14.45 |
Uvid u red čekanja; |
|
|
|
HNB mijenja limite |
||||
|
|
u 14.45 |
NKS započinje obračun transakcija iz reda čekanja |
|||
|
do 15.30 |
NKS dostavlja konačne neto pozicije obračunskih
računa u HNB |
||||
|
do 16.45 |
NKS obavještava sudionike o rezultatima obračuna |
||||
|
u 16.45 |
NKS zaključuje obračunski dan |
||||
|
|
od 16.45 do 17.15 |
HNB dostavlja limite za sljedeći obračunski dan |
|||
|
Priprema NKS-a za sljedeći obračunski dan |
|||||